Fra 2. november 2026 gjør Nordea enkelte justeringer i Nordeas Plan-fond.
Endringene innebærer at Nordea i enkelte fond øker andelen aksjeinvesteringer og flytter deler av renteinvesteringene fra renter med kort løpetid til obligasjoner med lengre løpetid. Målet er å gi fondene bedre forutsetninger for langsiktig avkastning.
For deg som kunde betyr dette at fondet ditt i de fleste tilfeller vil få noe høyere forventet avkastning over tid, men også noe høyere risiko. Den samlede risikoen vil fortsatt være tilpasset den aktuelle fondsprofilen.
Nordea Plan Konservativ
Den nøytrale aksjeandelen økes med 5 prosentpoeng til 15 prosent. Andelen investeringer i korte renter reduseres tilsvarende.
Beregningene viser at dette kan øke forventet årlig avkastning over en 20-årsperiode med 0,66 prosentpoeng. Samtidig øker forventet risiko med 1,36 prosentpoeng.
Nordea Plan Balansert
Aksjeandelen endres ikke og vil fortsatt være 50 prosent.
I rentedelen flyttes 15 prosentpoeng av investeringene fra korte til lange renter. Dette forventes å øke den årlige avkastningen med 0,19 prosentpoeng og risikoen med 0,12 prosentpoeng.
Dokumenter
- Kundebrev - Nordeas Plan-Fond
- Client letter - Nordea Plan Fund