Når blir honorarene belastet?

Det gjøres kalkuleringer på daglig basis, men selve avregningen skjer hvert kvartal. Ved disse avregningene vil det skje transaksjoner på kontoen din som er tilknyttet fondshandel.

Vi monitorerer din totale fondsbeholdning på daglig basis (Aksjesparekonto, Standardkonto og IPS). Det er summen av verdi du har på disse kontotypene som danner grunnlag for hvilket nivå du havner i. Det gjøres en beregning daglig for hvor mye returprovisjon som tilfaller din spesifikke beholdning og samtidig en beregning av formidlingshonorar. Dersom mottatt returprovisjon overstiger formidlingshonorar, vil vi allokere disse midlene til fondet du har størst beholdning i den aktuelle porteføljen.

Dersom returprovisjonen ikke er tilstrekkelig til å dekke formidlingshonoraret eller fondene du eier ikke utbetaler returprovisjon, vil vi automatisk innløse fondsandeler i det fondet du har størst beholdning for å dekke formidlingshonoraret. Hvert kvartal skjer en avregning av disse summene for deg som kunde. Dersom du selger beholdningen før kvartalet, skjer beregningen i det tidspunktet du selger.