Markedsrapport
Sparebanken Norge Markets tar pulsen på finansmarkedene. Få tilsendt ferske markedsrapporter på e-post, eller last ned den nyeste her.
SBN Markets
Valuta
Valutamarkedet er åpent hele døgnet, og kursene svinger kontinuerlig. Handler du eller bedriften mye med utlandet, kan våre valutaprodukter bidra til å redusere risikoen.
Valutaspot
En valutaspot er en bindende avtale om kjøp eller salg av valuta mot oppgjør i en annen valuta, normalt gjort opp to virkedager etter avtaleinngåelse.
Avtalt kurs
Avtalt kurs brukes når en betaling i utenlandsk valuta skal belastes en konto i en annen valuta, for eksempel når en faktura på EUR 50 000 skal betales fra en NOK-konto. Normalt veksler banken beløpet til dagens kurs idet betalingen gjennomføres, og du kjenner dermed ikke den nøyaktige NOK-kostnaden før oppgjørsdagen. Ved å avtale kursen med megler på forhånd, vet du nøyaktig hva betalingen koster i NOK allerede når du sender betalingsoppdraget, uavhengig av hvordan valutakursen beveger seg frem til oppgjør. Avtalt kurs kan benyttes for betalinger fra og med et beløp tilsvarende NOK 500 000.
Valutaterminkontrakt
En valutaterminkontrakt er en bindende avtale om å veksle én valuta mot en annen til en avtalt kurs på et fremtidig tidspunkt. Løpetiden er normalt inntil 12 måneder, men lengre løpetider kan avtales. Passer godt når du har kjente fremtidige inntekter eller utgifter i utenlandsk valuta og ønsker å låse kursen i dag, og dermed redusere valutarisikoen.
Valutaswap
En valutaswap er en avtale om å bytte valuta for en avtalt periode til fastsatte kurser. Produktet gir deg som kunde mulighet til å styre likviditet mellom ulike valutaer, eller til å forskyve oppgjørstidspunktet på en eksisterende valutaterminkontrakt.
Valutaopsjon
En valutaopsjon gir deg rett, men ikke plikt, til å veksle valuta til en avtalt kurs på et fremtidig tidspunkt. Du sikrer deg mot en ugunstig kursbevegelse, samtidig som du beholder muligheten til å dra nytte av en gunstig utvikling, mot å betale en opsjonspremie. Du kan både kjøpe og selge opsjoner: som kjøper er maksimalt tap begrenset til premien du har betalt, mens tapspotensialet som selger er betydelig større, siden det er kjøperen som avgjør om opsjonen skal benyttes.
Ord og uttrykk
- Strike: avtalt kurs opsjonen kan utøves til på forfallstidspunktet.
- Premie: prisen du betaler for å kjøpe opsjonen.
- Løpetid: opsjonens varighet
- In/at/out of the money: om opsjonen har positiv, null, eller negativ utøvelsesverdi ved dagens kurs.