Obligasjonsfond

Obligasjonsfond passer for bedrifter som skal plassere overskuddslikviditet relativt kortsiktig. Noen obligasjonsfond plasserer bare i norske lånepapirer, andre bare i utenlandske. Det finnes også fond som kombinerer begge.

Vi tilbyr flere gode obligasjonsfond. Den viktigste forskjellen mellom dem er løpetiden til fondet.

Risiko

Obligasjonsfond har høyere risiko enn pengemarkedsfond, men lavere enn kombinasjonsfond og betydelig lavere enn aksjefond. Fondene er svært følsomme for renteendringer. Fond med lang løpetid på lånepapirene faller mer når renten stiger enn fond med kortere løpetid. Faller renten, er muligheten for gevinst tilsvarende større.

Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Hvordan det går videre avhenger blant annet av markedsutviklingen, dyktigheten til forvalteren, risikoen i fondet og kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap.

Investeringshorisont

Verdien kan svinge, men ikke like mye som i kombinasjonsfond og rene aksjefond. Vi anbefaler en investeringshorisont på minst tre år.

Skatt

I pengemarkeds- og obligasjonsfond betaler du skatt av opptjente renter hvert år, på samme måte som for innskudd. I tillegg skattlegges kursgevinster, og kurstap gir fradrag ved innløsning. Både renteinntekter og kursgevinster skattlegges som kapitalinntekt.

Oversikt

I nettbanken får du full oversikt over beholdningen til bedriften. Har bedriften investeringene på VPS-konto, gir VPS-investortjenester oversikt over alle verdipapirer.

Rådgivning

Vi hjelper bedriften din med å sette opp en investeringsplan ut fra avkastningsmål, risiko og hvor lenge pengene skal stå. Ring 915 05555, så avtaler vi et møte med en av plasseringsrådgiverne våre.