Invester i aksje- og rentemarkedet
Kombinasjonsfond
- Forventet høyere avkastning enn bankplassering over tid
- God risikospredning mellom aksjer og renter
- Daglig likviditet
Kombinasjonsfond investerer både i aksjemarkedet og rentemarkedet. Fordelingen mellom aksjer og rentepapirer varierer fra fond til fond, og den kan også endre seg over tid i samme fond.
Hvor mye verdien svinger, avhenger av forholdet mellom aksjer og renter. Over tid ligger avkastningen i kombinasjonsfond normalt mellom aksjefond og pengemarkedsfond.
Hvem passer kombinasjonsfond for?
Kombinasjonsfond passer for bedrifter som skal plassere overskuddslikviditet på mellomlang sikt. Det skilles mellom norske og internasjonale kombinasjonsfond. Forskjellen ligger i fordelingen mellom renter og aksjer, og i hvor mye som er plassert i norske og utenlandske verdipapirer.
Fordeler med kombinasjonsfond
Et kombinasjonsfond sikrer at midlene til bedriften hele tiden er fordelt innenfor et gitt intervall mellom aksjer og renter, gjennom hele investeringsperioden. Bedriften velger risiko, og forvalteren følger opp fordelingen.
Risiko
Å plassere penger i kombinasjonsfond innebærer risiko. Med risiko mener vi svingninger i andelsverdien til fondet. Risikoen ligger generelt mellom aksjefond og rente- og obligasjonsfond.
Ta beslutningen om å plassere på bakgrunn av aktuelt prospekt og vedtekter. Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Hvordan det går videre avhenger blant annet av markedsutviklingen, dyktigheten til forvalteren, risikoen i fondet og kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap.
Investeringshorisont
Verdien kan svinge, men ikke like mye som i rene aksjefond. For fond med mer enn 50 prosent aksjer anbefaler vi en investeringshorisont på minst tre år.
Skatt
Skattereglene avhenger av organisasjonsformen til bedriften.
Full oversikt i nettbanken
I nettbanken får du full oversikt over beholdningen til bedriften. Har bedriften investeringene på VPS-konto, gir VPS-investortjenester oversikt over alle verdipapirer.
Rådgivning
Vi hjelper bedriften din med å sette opp en investeringsplan ut fra avkastningsmål, risiko og hvor lenge pengene skal stå. Ring 915 05555, så avtaler vi et møte med en av plasseringsrådgiverne våre.